- Los riesgos de no documentar ni planear la sucesión patrimonial suelen provocar que los bienes terminen en abandono.
La falta de identificación y protección adecuada del patrimonio familiar representa un riesgo creciente para su conservación y continuidad, de ahí la importancia de pensar en el emprendimiento no sólo como necesidad de venta, sino con educación administrativa, financiera y fiscal.
Así lo indicó el Dr. Rogelio Herrera, consultor empresarial, durante una charla impartida en la reunión de la Asociación Mexicana de Mujeres Jefas de Empresa (AMMJE) de Tijuana.
“Se requiere de tener identificado el patrimonio, posibles medidas para cuidarlo, incrementarlo y conservarlo, ya sea de manera actual o al transferirlo a la siguiente generación”, apuntó.
El experto explicó que se deben considerar documentos obligatorios para proteger los bienes en caso de fallecimiento del titular, así como estrategias de ahorro, inversión y aseguramiento que garanticen su preservación.
Además, señaló que para quienes ya cuentan con un negocio familiar es fundamental establecer una gobernanza clara que permita una transición ordenada del liderazgo.
El consultor compartió, también, casos reales donde la falta de testamento y planificación provocó conflictos entre herederos y la pérdida de patrimonios importantes.
“Al menos tres familias grandes perdieron muchas propiedades porque falleció la persona sin testamento, y los pleitos entre hijos y nietos deterioraron los bienes hasta el abandono”, comentó Herrera.
En ese sentido, el consultor recomendó a las personas hacer un inventario de su patrimonio actual y potencial, estudiar temas financieros para optimizar sus activos e invertir en instrumentos adecuados.
“Mantener firme la decisión de a quién se transmite el patrimonio, ya sea mediante testamentos o donaciones, y hacerlo bajo estrategias fiscales que eviten cargas impositivas innecesarias, es fundamental”, subrayó.
Finalmente, el Dr. Herrera enfatizó la importancia de asesorarse con especialistas, escuchar varias alternativas de expertos financieros, fiscales y legales, con el fin de proteger adecuadamente el patrimonio.