- Especialistas en materia fiscal y prevención de lavado de dinero alertaron sobre los riesgos legales que enfrentan notarios y profesionales inmobiliarios si rebasan los límites permitidos en pagos en efectivo durante compraventas de bienes raíces.
Durante un desayuno empresarial de la Asociación Mexicana de Profesionales Inmobiliarios (AMPI) Tijuana, el notario público número 21 de Tijuana, Gustavo Casanova López, explicó que el incumplimiento de la Ley para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita puede derivar en multas cuantiosas, revocación de la patente notarial e incluso penas de prisión.
El especialista detalló que actualmente el límite para operaciones en efectivo en compraventas inmobiliarias es cercano al millón de pesos; a partir de ese monto, los pagos deben realizarse mediante transferencia electrónica, cheque certificado o cheque de caja, debidamente documentados.
Subrayó que el sector inmobiliario es considerado una actividad vulnerable en materia antilavado, por lo que debe cumplir estrictamente con la normativa vigente, especialmente ante las actualizaciones fiscales previstas para 2026.
Por su parte, la presidenta de AMPI Tijuana, Dulce Belén Reynoso Reyes, destacó que este tipo de capacitaciones fortalecen la certeza jurídica para agentes y clientes, y ayudan a prevenir sanciones administrativas y responsabilidades penales.
Ambos coincidieron en que respetar los techos máximos de pagos en efectivo y documentar adecuadamente cada operación no solo protege a los profesionales del sector, sino que refuerza la confianza en el mercado inmobiliario al garantizar transacciones dentro del marco legal.